ETF 是什麼？投資新手的好朋友
ETF，全名是「Exchange Traded Fund」，即「指數型基金」。跟傳統基金不一樣的是，它可以在交易所像是一般股票來買賣，結合了股票的靈活交易特性和基金的多樣化優勢。每檔ETF都有它自己的投資策略，投資人須慎選ETF，了解ETF究竟會幫你投資些什麼，再來決定買入才是對的喔。對新手朋友來說，買ETF可以順利買入時下最流行，也可能是投報率最好的幾種投資策略，例如台灣人最愛的高股息ETF，來打造屬於自己的股息現金流。
ETF 的類型
ETF 根據投資標的的不同，有多種分類，以下是幾種常見的類型：
1.股票型 ETF
追蹤某一個特定股票指數，例如追蹤 台灣50指數 的市值加權型ETF，元大台灣50(0050)，富邦台50(006208)。又或者是台灣人最愛的高股息類，追蹤 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 的 國泰永續高股息(00878)。
2.債券型 ETF
投資於國內外的國債、公司債等，適合追求穩定收益的投資者。近期最熱門的商品莫過於美債相關商品了，如 元大美債20年(00679B)。
3.商品型 ETF
投資於黃金、原油等商品，例如「黃金 ETF」，讓投資者不必直接購買實體資產。
4.產業型(主題型) ETF
聚焦某一特定產業或投資主題，例如半導體產業、電動車產業或醫療健康產業等。如 中信關鍵半導體(00891)、國泰智能電動車(00893)。
5.槓桿與反向 ETF
槓桿 ETF 以倍數追蹤指數漲幅，常見有2倍或3倍的槓桿倍數，例如 元大台灣50正2(00631L)；反向 ETF 則追蹤指數跌幅，適合進行短期交易，例如 元大台灣50反1(00632R)
如何買賣 ETF？
ETF 的買賣方式與股票類似，可以在交易所透過券商進行交易，具體步驟如下：
1.開設股票帳戶
到券商或線上開設證券帳戶。
2.選擇合適的 ETF
根據投資目標選擇適合的 ETF，例如長期投資者可以選擇大盤指數型 ETF。
3.下單交易
ETF 的交易代碼與股票類似，輸入代碼、價格和數量即可下單。
4.交易時間與價格
ETF 的交易價格隨市場波動，投資者可以根據市價或限價進行買賣。
ETF 的優點
1.分散風險
ETF 持有多檔資產，比單一股票風險更低，雞蛋沒有全放在同一個籃子裡。這無關乎ETF漲，漲跌主要取決於該ETF的選股策略是否成功。
2. 多樣化投資
覆蓋多種市場和資產：ETF 可以投資於股票、債券、大宗商品（如黃金、原油）、地區市場（如台灣、美國、亞太）及特定主題（如 ESG、科技、電動車）等，選擇靈活。
3. 成本費用低廉
ETF 通常是被動管理，相較於主動管理的共同基金，管理費較低。
4. 流動性高
像股票一樣交易，ETF 在交易所掛牌，可隨時在交易時間內買賣，提供較高的流動性。價格透明，隨市場波動即時更新，方便投資者掌握交易價格。
5. 投資門檻低
容易上手：ETF 簡單易懂，適合新手投資者，不需要深入研究個別股票。且多數ETF單張價格並不貴，小資族購入一張也能即時參與市場。
6. 長期與短期投資都適合
長期持有：追蹤大盤或行業指數，適合長期投資者。
短期交易：某些槓桿或反向 ETF，適合進行短期操作。
ETF 的缺點
1.追蹤誤差
由於管理費和交易成本等因素，ETF 的表現可能略低於指數。
2.折價與溢價風險
ETF 交易時是根據市場當下的市價進行買賣，而非根據淨值，因此市價和淨值間就會產生誤差，也就是所謂的折價或溢價。少數情況下兩者間的誤差可能很大，在交易時要特別留意。
3.特定主題或槓桿型 ETF 風險較高
主題型 ETF：聚焦於某些行業或趨勢，若該行業表現不佳，整體風險較高。
槓桿與反向 ETF：這類ETF的設計，可能短期波動大，且長期回報可能偏離預期。
ETF 適合誰？
新手投資者：希望能以較低風險參與市場。
小資族：資金有限，但眾多ETF的單價並不高，零股也能買賣。
進階投資者：針對不同類型的ETF，用於資產配置、波段操作或槓桿投資等，是很多元的工具。
ETF 是一種靈活且低成本的投資工具，但投資者應了解其特性，根據自己的風險承受能力和投資目標選擇合適的產品，並注意可能的折溢價和追蹤誤差風險。
ETF 適合希望分散風險、降低成本的投資者，尤其是初學者或忙碌的上班族，因為它不需要過多的時間和精力來研究個股。無論是想長期累積資產還是尋找短期交易機會，ETF 都能提供靈活的選擇。
2024報酬率最好的ETF
統計表格統計日期為2024年初至2024.11.18
| 排名 | 代碼 | 名稱 | 含息年報酬率 |
|---|---|---|---|
| 1 | 0052 | 富邦科技 | 56.5% |
| 2 | 006208 | 富邦台50 | 49.9% |
| 3 | 0053 | 元大電子 | 48.1% |
| 4 | 0050 | 元大台灣50 | 47.8% |
| 5 | 00881 | 國泰台灣5G+ | 47.4% |
| 6 | 006203 | 元大MSCI台灣 | 45.7% |
| 7 | 00901 | 永豐智能車供應鏈 | 44.9% |
| 8 | 0057 | 富邦摩台 | 44.9% |
| 9 | 00894 | 中信小資高價30 | 43.6% |
| 10 | 00905 | FT臺灣Smart | 43.6% |
| 11 | 00692 | 富邦公司治理 | 42.3% |
| 12 | 00850 | 元大臺灣ESG永續 | 39.2% |
| 13 | 00922 | 國泰台灣領袖50 | 39.1% |
| 14 | 00935 | 野村臺灣新科技50 | 36.7% |
| 15 | 00923 | 群益台ESG低碳50 | 34.7% |
| 16 | 00915 | 凱基優選高股息30 | 32.7% |
| 17 | 00912 | 中信臺灣智慧50 | 32.6% |
| 18 | 006204 | 永豐臺灣加權 | 32.3% |
| 19 | 00690 | 兆豐藍籌30 | 30.3% |
| 20 | 00918 | 大華優利高填息30 | 28.7% |
好股先生短評
ETF 是一種簡單、透明、靈活的投資工具，適合不同經驗層次的投資者。如果你想分散投資、穩健理財，或是嘗試短期操作，ETF 都是值得考慮的選擇。不過，投資前仍需了解相關風險，制定明確的投資計劃，才能在市場中找到屬於你的最佳策略。
ETF只是讓你從”選擇個股”，變成”選擇投資策略”，這幾年呈現大多頭走勢，ETF多半也呈現大多頭走勢，可能會讓新手朋友誤判，買ETF穩賺不賠，怎麼選都會賺。當空頭走勢來臨時，選擇了錯誤的投資策略，可能真的會變成一場災難。
